איך מעבירים תיק ניירות ערך? המדריך להעברת תיק ניירות ערך

בין אם אתם עוברים לבנק אחר או מעוניינים להעביר את תיק ניירות הערך שלכם לאחד מבתי ההשקעות המאפשרים מסחר עצמאי, העברה נכונה של תיק ניירות הערך יכולה לחסוך לכם לא מעט כסף.

איך מעבירים תיק ניירות ערך? האם יש צורך למכור את המניות על מנת להעביר אותן לחשבון בבנק או בית השקעות אחר? וכמה עולה להעביר תיק ניירות ערך? כל התשובות – כאן.

1. מתי מעבירים תיק ניירות ערך?

העברה של תיק ניירות ערך מתבצעת בדרך כלל ב-3 מצבים עיקריים:

1. העברת כלל פעילות הלקוח לבנק אחר.
2. העברת תיק ניירות הערך לבית השקעות על מנת לחסוך בעמלות.
3. העברת תיק ניירות ערך של אדם שנפטר ליורשיו.

אנחנו נתמקד במדריך הזה בשני המצבים הראשונים.

2. איך מעבירים תיק ניירות ערך?

בניגוד למה שנהוג לחשוב, העברה של תיק ניירות ערך מבנק אחד לאחר, או מבנק לבית השקעות, היא תהליך פשוט וזול.

אין צורך למכור את המניות ואיגרות החוב בחשבון ההשקעות הקיים ולקנות אותן מחדש בחשבון ההשקעות החדש, וגם ממש לא מומלץ לעשות זאת, מפני שבעת פעולת המכירה והקנייה תדרשו לשלם עמלות קנייה ומכירה וגם מס רווחי הון בשיעור של 15-25%.

תהליך העברת תיק ניירות ערך

1. פתיחת חשבון בנק חדש או חשבון מסחר בבית השקעות.
2. מתן הוראה לבנק הנוכחי להעביר את תיק ניירות הערך לחשבון החדש – ניתן להעביר את ההוראה לבנק בסניף, באמצעות פקס, ובקרוב ניתן יהיה לתת את ההוראה גם באתר האינטרנט של הבנק.

3. כמה עולה להעביר תיק ניירות ערך?

על פי כללי בנק ישראל, העמלה המקסימלית שרשאי הבנק לגבות עבור העברת תיק ניירות ערך לבנק או בית השקעות אחר, לחשבון על שם הלקוח היא – 10 ש"ח בתוספת הוצאות בפועל לביצוע הפעולה.

4. תוך כמה זמן צריך הבנק להעביר את תיק ניירות הערך שלי?

על פי הנחיות בנק ישראל, הליך העברת תיק ניירות ערך ישראליים יסתיים בתוך 5 ימי עסקים ממועד מתן ההוראה על ידי הלקוח.

העברת תיק ניירות ערך זרים – תושלם בתוך 14 ימי עסקים.

סיכום

התהליך להעברת תיק מניות ואיגרות חוב מהבנק לבית השקעות או בנק אחר פשוט וזול, ויכול לחסוך למשקיעים כסף רב.

נתקלתם בבעיות בהעברת תיק ני"ע? יש לכם טיפים נוספים? מוזמנים לשתף אותנו בתגובות.

פוסטים דומים באותו נושא

בצעו השוואה חכמה

התייעצו עם מומחים